이 3 가지 혁신적인 변화 덕분에 상위 1 %에 투자 |

1 %는 대다수의 투자보다 다르게 투자합니까? 우리? 그들은 더 똑똑하게 투자합니까?

%가 격차를 줄이기 위해 무엇을 할 수 있습니까?

유익한 소식은 다음과 같습니다. 한 때 돈으로 된 엘리트의 유일한 주인이었던 투자 조언, 전략 및 자산 클래스는 이제 5 자리 포트폴리오로 광범위하게 사용할 수 있습니다. 그들이 8 자로 된 것만큼이나.

1. 고품질 투자 자문을위한 온라인 액세스 지난 수십 년 동안 대부분의 산업은 기술로 인해 혼란을 겪었으며 현재 온라인 서비스로 운영되고 있습니다. 예를 들어, 여행 업계는 여행사가 제공 한 적이 있습니다. 현재 여행사는 온라인으로 휴가를 검색하고 예약하는 사람들은 거의 없습니다. 보더 스 (Borders)와 같은 전통적인 벽돌과 박격포의 서적 소매점은 아마추어 거물에게 길을 내주었습니다. 넷플릭스 (Netflix)는 가정 오락 산업을 한 때 지배적이었던 블록버스터 (Blockbuster)를 괴롭혔다. 그리고 물론, iTunes가 음악 산업을 어떻게 변화 시켰는지 잊지 말자. 이 목록은 계속됩니다.

투자 산업에 대한 혼란이 마침내 나타났습니다. 전통적인 자산 관리 회사에서 제공하는 심층적 인 높은 투자 조언은 한때 가장 부유 한 투자자에게만 제공되었습니다. 이제는 투자자의 요구에 맞는 실시간 데이터 및 분석을 제공하는 기술에 대한 액세스로 새로운 투자 도구가 제공되어 5 만 달러 또는 5 백만 달러의 포트폴리오를 보유하고 있더라도 모든 투자자는 고품질의 투자 가이던스에 액세스 할 수 있습니다.

2. 하이 계좌 최저 기금의 폭정의 종말

두 단어는 우리 사이의 사람들이 누릴 수있는 오랜 이익을 '계정 최소 액'으로 요약 할 수 있습니다. 이것은 특정 펀드 또는 다른 차량에 투자하기 위해 투자자가 가져야하는 최소 금액을 말하며, 그 금액은 별도 관리 계정 (SMA)의 경우 10 만 달러 정도에서 수백만 달러 또는 그 이상의 엔트리의 범위 일 수 있습니다

[InvestingAnswers 기능: 우리를위한 헤지 펀드]

그러한 계정 최소값은 우리 경제의 부유 한 부유층을 제외한 모든 사람들에게 제한을 두지 않습니다. 말하자면 200,000 달러의 투자를하는 가정 일지라도, 총 자산 기반의 50 %가 신중한 다각화 전략이 아니라 한 번의 투자에 투자 될 것이라는 의미이므로 10 만 달러의 계정 최소는 비 시발점입니다.

많은 펀드 매니저가 수익을 창출하기 위해 높은 계정 최소값을 유지할 필요가 있다고 (또는 주장 할 필요가 있음) 간단히 말해서 사실입니다. 그러나 2 만 달러의 포트폴리오가 높은 최소 SMA 또는 헤지 펀드에 액세스 할 수 없다는 사실이이 전략이 99 %로 제한되지 않음을 의미하지는 않습니다.

최근 몇 년 동안 개별 계정 관리자간에 증가 추세가 SMA 전략의 뮤추얼 펀드 버전을 출시했습니다. 이러한 뮤추얼 펀드는 동일한 사고 프로세스를 사용하며, 보유 자산은 별도의 계정에 투자되는 동일한 자산 선택 옵션을 반영하지만, 뮤추얼 펀드와 동일한 방식으로 개인 투자자가 사용할 수 있습니다.

헤지 펀드의 경우 사실입니다 - 헤지 펀드 매니저는 전형적으로 전략의 뮤추얼 펀드 버전을 운영하지 않습니다. 왜냐하면 헤지 펀드 매니저는 자신의 전략에 대해 기꺼이 공개하지 않을 수준의 투명성과 투명성이 요구되기 때문입니다. 그러나, 우리는 점차적으로 뮤추얼 펀드 형태로 나타나는 시장 중립적 인, 장단기 단점, 고민 자산 또는 채권 차익 거래 같은 전통적인 헤지 전략의 출현을 목격하고 있습니다. 베테랑 헤지 펀드 매니저는 이러한 SEC 등록 차량이 전략의 훌륭함과 단순함을 복제 할 수 없다고 판단 할 것입니다. 그러나 지난 5 년 간 많은 헤지 펀드의 실적이 전반적으로 좋지 않았기 때문에 그러한 무시 무시한 발언은 관심을 끌만한 가치가 없을 수도 있습니다.

3. ETF

Exchange Traded Fund (ETF)의 출현은 진정으로 혁명적 인 혁신으로 15 년 만에 자본 시장의 모습을 바꾸어 놓았습니다.

[InvestingAnswers 기능: 통화 ETF로 외환 노출] ETF는 해당 클래스의 벤치 마크 실적을 복제하여 대상 자산 클래스에 직접 노출됩니다. 이것은 거의 모든 규모의 포트폴리오가 주식, 고정 수입 및 상품, REIT와 같은 대체 자산 클래스를 포함하는 광범위한 자산 클래스에 외과 적 노출을 얻을 수 있음을 의미합니다. - 예 - 위에서 언급 한 동일한 헤지 전략도 포함됩니다.

가장 훌륭한 투자 고문은 장기간 투자 성공 가능성을 높이기 위해 할 수있는 가장 중요한 일은 서로 낮은 상관 관계를 보이는 자산들 사이에서 징벌 된 다양성을 유지하는 것입니다. 또한 ETF를 사용하면 기회가오고가는 기회가 될 수있는 주변 장치 또는 위성 할당 (총 자산의 약 20 %)을 유지하면서 수년 동안 거의 변화하지 않을 고품질 자산의 핵심 구성 요소를 보유 할 수 있습니다 좀 더 전술적 인 기준으로.

아시아 신흥 시장에서의 호황 또는 원유 가격을 활용하고 싶다고 가정 해보십시오. 이러한 정확한 노출을 제공하는 ETF가 있습니다.

The Investing Answer:

좋은 소식은 뮤추얼 펀드와 ETF가 점점 더 많이 융합됨에 따라, 당신과 나 같은 평범한 투자자들은 한때 멀리 떨어진 많은 투자 전략과 차량을 광범위하게 이용할 수있었습니다. 그러나 증가하는 펀드의 수와 함께, 단점은 귀하의 목표에 잘 맞는 효율적인 포트폴리오를 구성하기 위해 올바른 자금을 선택하는데 따르는 복잡성입니다. 아마존이나 넷플릭스가 개인화 된 추천을 지능적으로 만들 수있는 능력을 활용하고있는 것과 마찬가지로 개인화 된 투자 가이드를 제공하는 초기 온라인 투자 소프트웨어 업계도 등장하기 시작했습니다.

저비용 자금의 가용성은 온라인으로 접근 할 수있는 고품질의 투자 자문과 함께 평범한 투자자를 지능형 투자 결정을 내리는 데있어 가장 강력한 위치에 놓을 수도 있습니다.

Kevin Cimring은 공동 창업자이자 Jemstep.com의 공동 CEO는 모든 투자자가 고품질의 투명한 투자 조언을 받아야한다고 믿고 있습니다.