FutureAdvisor Review 2018
FutureAdvisor Review: Investors Need to Beware - AngelKings.com
차례:
- 간단한 정보들
- FutureAdvisor는 다음 목적에 가장 적합합니다.
- FutureAdvisor 한 눈에보기
- FutureAdvisor가 빛나는 곳
- FutureAdvisor가 부족한 부분
- FutureAdvisor가 귀하에게 적합합니까?
FutureAdvisor는 약간의 비틀기가있는 로보 어드바이저입니다. 회사의 서비스 중 일부는 포괄적 인 퇴직 분석을 포함하여 무료입니다. 이 도구를 사용하면 사용자가 자신의 계정을 연결하고 포트폴리오 및 목표에 맞는 구체적인 권장 사항을 얻을 수 있습니다. (로보 어드바이저가 무엇인지 궁금하지 않으십니까?
관리 수수료로 0.50 %를 부과하고 1 만 달러 이상의 잔고가 필요한 유료 서비스는 자동 재조정, 세금 손실 추수 및 재무 고문 팀 액세스 기능을 갖춘 포괄적 인 투자 관리입니다. 계정은 2 개의 잘 정립 된 중개인 인 Fidelity 또는 TD Ameritrade와 공동 개최되며 FutureAdvisor는 현재 자산 10 억 달러 이상을 관리합니다.
간단한 정보들
- 관리 수수료: 0.50 %; 여러 서비스는 무료입니다.
- 계정 최소: $ 10,000
- 프로모션: 민트 사용자를위한 6 개월 간의 무료 관리
FutureAdvisor는 다음 목적에 가장 적합합니다.
- 현재 충실도 또는 TD Ameritrade 계정 보유자
- DIY 투자자
- 재무 고문에 대한 액세스를 원하는 손쉬운 투자자
FutureAdvisor 한 눈에보기
| 사무용 겉옷 |
|
|
| 계정 관리 수수료 |
|
FutureAdvisor 프리미엄 비용은 0.50 %입니다. 무료 포트폴리오 분석 |
| 투자 비용 비율 |
|
ETF 사업 비율 평균 0.15 % |
| 포트폴리오 |
|
사용 된 자금은 계좌가 보관되는 곳에 따라 다릅니다. 일반적으로 최대 12 개의 자산 클래스를 포함합니다. |
| 계정 최소값 |
|
$10,000 |
| 계정 비용 (연간, 이체, 마감) |
|
계정은 Fidelity 또는 TD Ameritrade에서 개최됩니다. 고객은 특히 초기 재조정시 거래 수수료가 발생할 수 있습니다. |
| 지원되는 계정 |
|
계좌는 Fidelity 또는 TD Ameritrade에서 개최되어야합니다. 직접 관리: • 개인 및 공동 비회원 계좌 • Roth, 전통, 롤오버 및 SEP IRA |
| 세금 전략 |
|
모든 과세 대상 관리 계정에서 일별 세금 손실 수확 |
| 자동 재조정 |
|
관리 계정 무료 |
| 고객 지원 옵션 |
|
채팅, 이메일 및 전화를 통한 재정적 자문에 대한 액세스, 오전 11시 30 분 - 오후 8시 동부의 |
| 승진 |
|
민트 사용자를위한 6 개월 무료 관리 |
FutureAdvisor가 빛나는 곳
무료 도구 및 조언: FutureAdvisor는 무료 포트폴리오 분석 서비스와 투자의 직접 관리이며 0.50 % 관리 수수료를 제공하는 FutureAdvisor Premium의 두 가지 주요 제품을 제공합니다.
두 번째 의견을 원한 DIY 투자자는 회사의 무료 개인 맞춤 권장 사항에 대해 FutureAdvisor를 사랑할 것입니다.이 권장 사항은 모든 중개인이 보유한 계정에서 사용할 수 있습니다. 이 플랫폼은 포트폴리오를 분석하고 대량의 로보 어드바이저가 사용하는 것과 동일한 투자 방법론 인 현대 포트폴리오 이론에 기반한 무료 거래 권장 사항을 제공합니다. 그런 다음 온라인 중개인을 통해 거래를 시작할 수 있습니다.
FutureAdvisor의 무료 서비스는 재조정의 필요성을 경고합니다. 무료로 고객에게 세금 환급 수확 기회를 제공하지는 않습니다. 실행하기가 복잡 할 수 있기 때문입니다. 그러나 모든 FutureAdvisor 프리미엄 계정에는 세금 손실 추수가 포함됩니다.
인기있는 온라인 중개인의 사용: FutureAdvisor 프리미엄의 경우, 계정은 TD Ameritrade 또는 Fidelity에서 개최되어야합니다. 계정이 이미 해당 중개인 중 하나에 있으면 해당 계정을 이동할 필요가 없습니다. 당신은 단순히 FutureAdvisor 경영권을 주면 회사가 귀하를 대신하여 거래 할 수있게됩니다. 즉, 신뢰할 수있는 온라인 중개인에게 로보 어드바이저의 모든 특권을 부여하고 자금을 송금 할 필요없이 사실상 위험이없는 서비스를 제공한다는 의미입니다.
귀하의 계좌가 다른 곳에 있다면이 계좌를 브로커 중 하나로 옮겨야하기 때문에 잠재적으로 단점이 될 수 있습니다. 그러나 회사가 귀하를 도와 줄 것이며 (계정 이동 필요성은 로보 어드바이저의 전형입니다) 자산을 현물로 이전 할 수 있습니다.
재무 고문 지원: FutureAdvisor는 표준 로보 어드바이저와 하이브리드 서비스 사이를 연결합니다. 회사는 고객에게 채팅, 전자 메일 및 전화를 통해 일주일에 5 일 금융 고문 팀에 액세스 할 수 있습니다. 사용자는 고문 중 한 사람과 약속을 설정할 수 있으며 계정의 각 거래는 회사의 투자 알고리즘 외에도 실제 사람이 모니터링합니다.
FutureAdvisor가 부족한 부분
계정 최소값: 자산을 회사에서 직접 관리하기 위해 FutureAdvisor 프리미엄 서비스를 사용하려면 적어도 10,000 달러의 계정 잔액이 필요하며 이는 다른 로보 어드바이저에 비해 높습니다. 그러나이 최소 금액은 Personal Capital 및 Vanguard Personal Advisor Services와 같은 재정 고문에 대한 액세스를 제공하는 다른 서비스보다 실제로 현저히 낮습니다. 개인 자본금은 최소 $ 100,000, 뱅가드는 $ 50,000이 필요합니다.
관리 수수료: 이 비용은 다른 로보 어드바이저와 비교할 때 높습니다. FutureAdvisor 프리미엄은 투자 비용 외에 0.50 %의 연회비를 부담합니다. 회사는 커미션 프리 펀드의 사용을 우선시하지만 고객이 때때로 거래 수수료를 부과 할 수 있다고 지적합니다.
최대 연령 제한: 이 서비스를 통해 은퇴 할 수는 있지만 스스로 해결해야합니다. 68 세 이상의 신규 프리미엄 고객은 수익 창출보다는 수익에 초점을 맞추기 때문에이 회사는 새로운 프리미엄 고객을 받아들이지 않습니다.
FutureAdvisor가 귀하에게 적합합니까?
FutureAdvisor는 무료 제공만으로도 시만 한 가치가 있습니다. 리 밸런서 리마인더가있는 계정 분석을 통해 자신의 포트폴리오를 관리하는 방법에 대한 귀중한 통찰력을 얻을 수 있습니다.
또한 Fidelity 또는 TD Ameritrade에 계좌를 갖고 있으며 로보 어드바이저를 활용하기 위해 자금을 송금하고 싶지 않은 고객에게도 적합합니다. 그 외에도 다른 고문은 비슷한 수준의 서비스 및 계정 관리를 제공하여 관리 수수료를 낮추고 계정 최소 금액을 낮출 수 있습니다.
FutureAdvisor 계정 열기