비용 비율 정의 및 예 |

내용:

비용 비율 은 뮤추얼 펀드의 반복적 관리 수수료입니다. 펀드 회사는 매년 펀드 보유자에게 비용 비율을 청구합니다 (펀드 자산의 백분율로 표시). 뮤추얼 펀드 회사는이 비용을 관리 비용, 관리 비용, 12b-1 수수료 및 기타 다양한 운영 비용을 지불하는 데 사용합니다. 작동 원리 (예):

비용 비율 은 연금에 대한 반복 연회비이며, 판매 수수료 및 수수료와 혼동되어서는 안됩니다. 펀드 판매). 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드의 평균 비용 비율은 약 1.5 %입니다. 이것은 뮤추얼 펀드가 펀드 보유자에게 펀드 총자산의 1.5 %의 연간 수수료를 청구한다는 것을 의미합니다.

일반적으로 비용 비율은 다음을 포함하도록 계산됩니다:

1) 관리 수수료 - 투자 자문 수수료라고도하며, 일반적으로 펀드의 자산의 0.50 %에서 1.00 %에 이른다.

2) 관리 비용 - 일반적으로 펀드 자산의 0.20 %에서 0.40 % 범위에 속한다.

3) 12b-1 수수료 - 펀드 마케팅, 광고 및 유통 비용은 일반적으로 펀드 자산의 0.25 %에서 1.00 %에 이릅니다.

중요한 이유:

모든 뮤추얼 펀드는 펀드 소유자와 적극적으로 관리되거나 전문화 된 특정 부문에서 일반적으로 가장 높은 수수료가 있습니다. 대조적으로, 인덱스 펀드는 일반적으로 가장 낮은 비용 비율을 나타냅니다. 결국, 목표는 기본 지수의 결과를 복제하는 것이므로이 펀드의 관리 수수료는 매우 적습니다. 이상적으로, 더 높은 수수료는 가장 큰 수익을 제공하는 자금과 일치 할 것입니다. 그러나 현실적으로는 시장에서 가장 나쁜 펀드 중 일부는 극도로 높은 수수료를 부과합니다.

일반적으로 역사적으로 대부분의 뮤추얼 펀드는보다 광범위한 시장에서 실적이 저조한 것으로 나타 났으며, 일반적으로 연간 비용 비율. 다시 말해, 대부분의 펀드는 시장에 부합하지만, 경영진, 행정직 및 기타 수수료가 비싸기 때문에 전체 수익은 줄게됩니다.

대부분의 뮤추얼 펀드가 청구하는 현재 비용 비율은 다양한 다른 출처. 여기에는

New York Times 와 같은 금융 웹 사이트와 Yahoo와 같은 금융 웹 사이트가 포함됩니다. Finance 및 Morningstar.