현금 흐름 계획 정의 및 예 |

정의:

현금 흐름 계획 은 회사가 현금 유입을 예측하기 위해 만드는 전략 문서이며 여러 기간 동안 유출된다. 보험 업계에서 현금 흐름 계획은 보험료를 현금 흐름으로 조정하는 것을 의미합니다.

작동 방식 (예): 는 창업 위젯 메이커라고 가정 해 봅니다. 한 달에 4,000 위젯을 50 달러에 팔고, 몇 달 동안 5 만 달러의 현금 비용을 지불하고 다른 달에는 10 만 달러를 지불하고, 12 월에 7 만 5 천 달러의 장비를 구매할 것으로 예상됩니다. 회사는 적어도 기본 현금 흐름 계획을 작성하여 그것이 발생하는 기간에 이러한 지출을 충당하기에 충분한 현금을 보유하고 있다는 것입니다. 그렇지 않으면 현금 요구에 미치지 못하고 자본을 신속하게 조달해야하므로 비용이 많이 들며 직원을 해산하거나 운영을 중단해야합니다.

보험 관점에서

현금 흐름 계획

을 자주 사용합니다. 한 번에 모든 보험료를 납부하지 않고 보험료를내는 것입니다. 예를 들어 자동차 보험료는 6 개월에 한 번 평가됩니다. 일년에 두 번씩 매우 많은 액수를 지불하는 대신, 보험 회사는 종종 보험 회사와 현금 흐름 계획을 협상하여 매월 현금 흐름을 "원활하게"하기 위해 매월 법안의 1/6을 지불합니다. 왜 그렇습니까? 사항: 현금은 대부분의 회사 및 가정에서 왕이됩니다. 기업 예산이 중요하더라도 비 현금 부분은 종종 일정 기간 동안 회사가 현금 부족 여부를 판단 할 수 있도록 도와줍니다. 현금 흐름 계획을 세우면 회사는 언제 자본을 조달하거나 더 많이 빌릴 필요가 있는지 예측할 수 있습니다. 마찬가지로 보험 사업의 현금 흐름 계획은 보험 사업을위한 현금 수령을 지연시킬 수 있지만, 일반적으로 소액의 정기적 인 지불을 할 수있는 보험사로부터의 수금액은 크지 않고 드물게 지불됩니다.