완벽하게 균형 잡힌 포트폴리오를 만들기위한 4 단계 |

자산 매매 아이디어는 당신의 마음에 두려움을 줍니까?

We 've all 투자를 구매하거나 파는 데있어 어느 시점에서 활동하지 않은 채 붙어 있었다.

그 호황을 누리고있는 시장은 사기에 부적절한 시장인가?

아니면 다른 방향으로 나아 간다. 파산?

글쎄, 불안을 최소화하고 포트폴리오를 향상시킬 수있는 방법이 있습니다. 정말 간단합니다. 자산 배분 재조정이라고 불리우며, 몇 분 안에 어떻게 할 것인지 알려 드리겠습니다.

일부 연구는 투자자 수익의 90 %가 포트폴리오 배분에 기인한다고 말합니다. 그 비율이 정확한지 아닌지간에, 자산 배분이 투자자의 장기 수익률에 중요한 요소라는 점에 대해서는 거의 논쟁의 여지가 없습니다.

Money Magazine 은 최근 투자자가 수익률을 거의 1 % 매년 재조정하여

재 할당해야 할 필요가 있음을 알면 포트폴리오에 도움이된다는 것을 알고 있습니다. 하지만 어디서부터 시작해야할지 아십니까? 가설적인 Jenae Doe의 상황을 살펴 보겠습니다.

이것은 Jenae Doe가 잠재적 위험과 수익 조합을 충족시키는 것으로 결정한 할당입니다. Jenae의 최적 포트폴리오를보고 재조정이 얼마나 쉬운 지 알아보십시오.

Jenae의 원하는 자산 배분
펀드 유형	포트폴리오의 %
총 미국 주식 인덱스 펀드	30 %
전 세계 전 미국 주식 인덱스 펀드	20 %
정부 채권 인덱스 펀드	20 %
회사채 인덱스 펀드	20 %
REIT 인덱스 펀드	10 %

1: 일정에 대한 균형 조정 일정이 잡히지 않을 것입니다!

1 월 초 Jenae의 달력에 "재조정 자산 배분"이 나타났습니다.

펀드 유형
포트폴리오의 %	총 미국 주식 인덱스 펀드
35 %	All-World ex-U.S. 주식 인덱스 펀드
13 %	정부 채권 인덱스 펀드
22 %	회사채 인덱스 펀드
21 %	REIT 인덱스 펀드
9 %

1 년 후 자산 배분이 최적 목표 백분율과 동일하지 않음을 쉽게 알 수 있습니다.

2 단계: 현재 자산 배분과 목표 자산 배분 백분율 비교

Jenae는 자산 배분을 미리 결정한 비율. 이것은 자산 배분 재조정 차트가 작동하는 곳입니다. 목표 할당량과 현재 할당량을 나란히 나열한 차트는 이동하려는 위치로 이동하기 위해 필요한 이동을 결정하는 데 도움이되도록 설계되었습니다.

Jenae의 차트는 다음과 같습니다.

자산 배분 리 밸런싱 차트

펀드 유형
목표 %	현재 %	매수 또는 매도	미국 주식 총계 펀드
30 %	35 %	?	전 세계 전 미국 주식 인덱스 펀드
20 %	13 %		국고채 인덱스 펀드
20 %	22 %		회사채 인덱스 펀드
20 %

이제 당신은 현재 보유하고있는 최적 홀딩스 옆에. 이제 3 단계로 넘어갑니다.

3 단계: 매매 할 증권을 나열하십시오.

"매수 또는 매도"항목에서 현재 자산 배분과 목표의 차이를 계산하여 매수 또는 매도 행을 완료하십시오. 예를 들어, 미리 설정된 목표는 Total US Stock Index Fund - 30 %입니다. 연말에 미 국 주식 인덱스 펀드의 자산 비율은 35 %입니다.
그렇다면 포트폴리오의 5 %에 ​​해당하는 인덱스 펀드를 충분히 팔아야합니다. 그러면 …	자산 배분 리 밸런싱 차트	펀드 유형	목표 비율
현재 %	매수 또는 매도	총 미국 주식 인덱스 펀드	30 %
35 %	매각 5 %	전 세계 미국 주식 인덱스 펀드	20 %
13 %	매수 7 %	국채 인덱스 펀드	20 %
22 %	매도 2 %	회사채 인덱스 펀드	20 %
21 %	매도 + 1 %	REIT 인덱스 펀드	10 %

9 %

구매 1 %

여기에서 분명히하는 한 가지. 당신은 그 인덱스 펀드에 5 %의 지분을 판매하지 않습니다. 대신, 전체 펀드 포트폴리오의 5 %에 ​​해당하는 기금의 일부를 판매합니다. 미묘하지만 중요한 차이점은 …

예를 들어 앞에서 언급 한 인덱스 펀드가 10 만 달러짜리 포트폴리오에 있다고 가정 해보십시오. 해당 포트폴리오의 35 %를 구성하려면 해당 인덱스 펀드에 35,000 달러가 있어야합니다. 그 비율을 30 %로 줄이는 것이 목표라면, 그 펀드에 투자 한 금액 만 3 만 달러가되어야합니다. 즉, 펀드에서 다른 펀드로 5,000 달러 (전체 포트폴리오의 5 %)를 이동해야합니다.

다음 단계를 수행하는 데는 몇 가지 방법이 있습니다. 하나의 옵션은 새로운 돈을 저평가 범주에 넣는 것입니다. 또 다른 접근법은 과대 평가 자산을 매각하고 저평가 자산을 매수하는 것입니다. 또는 Jenae는 두 가지 전략을 모두 조합 할 수 있습니다.

4 단계: 초과 또는 저평가 지분의 판매 또는 매도

불안감이 약간 커질 수 있습니다. 보안을 매매합니다. "내가 실수를하면 어떨까요?"

자산 할당을 미리 결정하는 것이 좋은 부분입니다. 당신은 이미 투자 결정을 내렸고이 단계에서 미리 결정된 사항을 따르고 있습니다.

Jenae의 경우 총 미국 주식 인덱스 펀드를 30 % 목표. 그녀는 전체 포트폴리오의 2 %와 전체 포트폴리오의 1 %에 해당하는 회사채 펀드 보유 주식의 일부와 동등한 미국 정부 채권 펀드 보유 지분의 일부를 매각하여 계속합니다. (힌트: 때로는 백분율이 조금 밖에없는 경우, 아무 것도하지 않기로 결정할 수도 있습니다.)

다음으로 그녀는 전 세계 전 미국을 충분히 살 것입니다. 주식 인덱스 펀드는 총 보유 주식수의 7 %에 해당하며, REIT 펀드 주식을 자사 포트폴리오의 총 보유 주식수의 1 %로 구매하거나 아무것도하지 않습니다. 3 단계에서 언급했듯이 Jenae는 전 세계의 전 세계와 같은 할당 된 카테고리에서 주식 기금 및 REIT 기금으로 전환됩니다.