재무 고문을 사용하는 것은 어떻습니까?

Robo-Advisors의 저렴한 비용으로 쉽게 입력 할 수있는 특성으로 인해 재정 목표를 달성하는 데 장애가되지 않습니다.

Robo-Advisors의 저렴한 비용으로 쉽게 입력 할 수있는 특성으로 인해 재정 목표를 달성하는 데 장애가되지 않습니다. 시장을 피하는 것이 은퇴를 싫어할 수 있기 때문에 중요합니다. 필요한 경우 로보로 시작하여 나중에 상담원을 추가 할 수 있습니다.

포괄적 인 실무 도움이 필요하십니까? 대학 저축, 은퇴, 새 갑판 및 코 작업과 같은 여러 가지 우선 순위를 저글링하는 사람들을 위해 공인 재무 기획자는 가장 복잡한 재무 상황에 대해서도 포괄적 인 1 대 1 어드바이스를 제공 할 수 있습니다. 공식 CFP 지정은 제공자가 엄격한 공식 교육 및 테스트 프로세스를 거쳤 음을 나타냅니다.

유료 CFP는 일반적으로 시간당 (보통 $ 200 ~ $ 400) 또는 업무 (예: $ 1,000 ~ $ 3,000의 균일 한 요금)로 청구됩니다. 귀하의 요구 사항과 서비스에 대해 의논하는 초기 상담은 일반적으로 무료입니다.

고려중인 사람이 신탁 인 지 물어보십시오. 즉, 고객의 최우선 권을 최우선으로해야한다는 의미입니다. (개럿 계획 네트워크의 회원 및 개인 재정 고문의 전국 협회는 신탁 및 수수료 전용 요구 사항을 모두 채 웁니다.)

그 사이에 뭔가를 원하십니까? 많은 로보 어드바이저는 컴퓨터 중심의 포트폴리오 관리와 생생한 호흡 재정 고문을 접목합니다. 계정 크기 나 로보 어드바이저의 가입 모델에 따라 서비스 수준은 온라인 및 전자 메일을 통한 숙련 된 직원 상담부터 전담 고문과의 예정된 전화 컨퍼런스에 이르기까지 다양합니다.

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알기.

사람의 도움을 받거나 전자 화폐 관리를 선택하든 관계없이 어디서서야하는지 검토 할 것입니다. 다음과 같은 질문을 받게됩니다.

• 목표: 귀하의 단기 및 장기 재정 우선 순위는 무엇입니까?
• 현재 금융 사진: 얼마나 많은 돈이 들어오고 나가는가? 너는 무엇을 소유하고 있으며, 무엇을 빚지고 있는가?
• 귀하의 위험 허용 성: 채권과 같은 다른 투자와 비교하여 얼마나 많은 포트폴리오가 주식에 있어야하는지 알려주는 불안한 주식 시장 선회에 대한 일련의 질문.

온라인 자문은 가상 투어, 데모 및 심지어 가입하기 전에 투자 플랫폼을 시운전 할 수있는 기회까지 제공합니다. 부유층은 잠재 고객에 대한 무료 포트폴리오 검토를 수행하고 저축과 부채에 대해 논의함으로써 조언 모드로 바로 넘어갈 수 있습니다.

인간 재무 계획가와의 초기 회의, 심지어 무료 협의가 더 관여합니다. 첫 데이트와 마찬가지로, 그것은 서로를 알아보고 개인적이고 철학적 인 수준에서 메쉬를 볼 수있는 기회입니다. 이 기회를 통해 지불 할 금액, 재무 계획 수립 방법 및 진행중인 의사 전달의 빈도를 비롯하여 가능한 모든 것을 찾아보십시오. (조언자에게 정보를 수집하고 클릭 여부를 묻는 질문은 10 가지입니다.)

같이 일하다

누구를 고용하든, 재무 계획의 효과는 귀하가 제공하는 정보의 질과 완전성에 달려 있음을 명심하십시오. 돈 문제를 밝히는 것에 대해 부끄러워하지 마십시오. 당신은 자신의 고유 한 요구와 목표에 맞는 조언을 받기 위해 재정적 세부 사항을 편안하게 공유하고 싶습니다.

무엇 향후 계획?

• 행동을 취하고 싶습니까?

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• 더 깊이 잠수하고 싶습니까?

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