Warren Buffett의 3 가지 교훈으로 더 나은 투자자 만들기

10 년 전 워렌 버핏 (Warren Buffett)은 향후 10 년 동안 스탠더드 앤드 푸어스 500 지수를 뛰어 넘을 헤지 펀드 펀드를 선택하기 위해 투자자들에게 도전했다. 억만 장자 수퍼 베스터의 목표는 모든 관리 수수료를 고려하여 적극적으로 인덱스 펀드에 투자 한 돈이 적극적으로 돈을 관리 할 수 ​​있다는 것을 새롭게 증명하는 것이 었습니다.

내기에 그를 데려온 사람은 이번 봄에 패배를 인정했습니다. 이는 개인 투자자에게 강력하고 자유로운 교훈이며 모든 특혜가 헤지 펀드에 투자 할 여유가있는 사람들에게 돌아 가지 않는다는 것을 상기시켜줍니다.

버핏은 헤지 펀드 펀드를 선택한 투자 관리자 인 테드 사이드스 (Ted Seides)와 베팅했다. Seides의 펀드는 S & P 500 지수의 85 %와 비교하여 2016 년 연말까지 관리 수수료로 22 %의 수익을 올렸다. Seides의 경우, 관리 수수료는 총 수익의 약 60 %를 차지하여 수수료를 추출하기 전에 약 55 %를 벌 수 있다고 제안했습니다.

이 지수는 유료화 된 기준에 따라 헤지 펀드의 펀드를 상회했을뿐만 아니라 유료화를 통해이를 회피했습니다. 그리고 탑재 된 요금; Seides는 헤지 펀드의 펀드를 선택해야한다는 규정이 있는데, 이는 두 단계의 관리 수수료를 의미한다. 이러한 모든 비용은 Seides의 선행 비용 실적을 부진한 수익으로 전환 시켰습니다.

최근 버핏은 내기를 반복하는 것에 관심이있을 것이라고 밝혔다. 한 투자 관리자가 장래성에 뛰어 들었지만 87 세의 버핏은 10 년 후에 만기가 만기가 된 나이를 인용하여 곧 그 사실을 암시했다. 그러나 Berkshire Hathaway의 CEO는 "S & P 500 지수가 대다수의 전문 경영인이 수수료를 받고 고객에게 제공하는 것보다 나아질 것이라는 점은 의심의 여지가 없다"고 CNBC 보고서는 밝혔다.

개인 투자자를위한 세 가지 큰 테이크 어웨이

버핏의 목표 중 하나는 개인 투자자에게 주식 시장과 수익 창출 방법에 대해 몇 가지 사실을 가르치는 것이 었습니다. 오마하의 오라클 (오라클 오브 오라클)은 오랫동안 지혜의 글꼴이었으며, 여기에 투자자들이 버핏의 내기에서 벗어나야 할 세 가지가 있습니다.

1. 좋은 수익을 올리려면 부자가 될 필요가 없습니다.

투자 할 수있는 모든 사람은 저비용 인덱스 펀드에 투자 할 수 있습니다. S & P 500 지수를 추적하는 상장 지수 펀드 및 뮤추얼 펀드의 비용 비율은 낮으며 최근에는 연간 0.1 % 미만으로 수수료가 더욱 저렴 해졌습니다. 버핏은 "펀드가 어떻게 수행되는지에 관계없이 매년 투자 자산의 2 %를 차지하고 20 %의 수익을 올리는"2 ~ 20 명의 대중을 헤지 펀드와 잘 비교합니다. 즉, 헤지 펀드는 고가의 조언을 제공하지만 일반적으로 개인이 저렴한 가격으로 찾을 수있는 인덱스 펀드보다 실적이 저조합니다.

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2. 수동 투자는 마술을 할 수있다.

버핏의 내기의 비결 중 하나는 그가 사실상 지수 펀드의 수동적 투자자인데, 내기 시작과 10 년 동안의 지주 시작이다. 그는 적극적으로 거래를하지 않고있다. 이는 심각한 수익률로 상처를 입히는 것으로 나타 났으며, 이는 매일 시장을 오가며 거래하는 사람들에게 이익을 안겨다 주었다.

연구에 따르면 소극적 투자는 특정 연도에 83 % ~ 95 %의 능동적 인 관리자보다 높습니다. 그것은 간단하고 쉽게 펀드를 사용하여 전문가를 이길 수있는 개인 투자자를위한 큰 승리입니다.

3. 나쁜 시간에 계속 투자하십시오.

버핏은 2007 년 경제가 붕괴되고 금융 위기가 일어나기 직전에 시장에서 사상 최고의 기록을 세웠다. S & P 500 지수는 여전히 헤지 펀드의 펀드를 능가했다. 버핏이 시장이 떨어지면서 주식을 사면서 주식이 싸다면 자신의 입장에 추가했는지 생각해 봅시다. 그는 정기적으로 돈을 추가함으로써 전문가들을 짓밟 았을 것이다.

이 전략은 내기의 조건으로 허용되지 않았지만 개인 투자자가이를 사용하는 것을 막지는 못합니다. 이를 통해 정기적으로 시장에 매입하고 시장 침체를보다 저렴한 가격에 구입할 수있는 기회로 활용하여 달러 비용 평균화의 이점을 누릴 수 있습니다.

버핏의 개인 투자자를위한 간단한 계획처럼? 버핏 (Buffett)이 사용한 것과 같은 수동 자금에 대한 투자를 시작하고 저비용으로 고가 투자 관리자를 능가하는 방법을 배우는 것은 쉽습니다.