인플레이션 방지 기능이 내장 된 고수익 투자 |

장기간에 걸친 인플레이션으로부터의 당신? 기꺼이 북쪽을 찾고 파기를한다면, 캐나다 우선주의 특정 유형이 당신이 찾고있는 것일 수 있습니다.

가장 선호하는 주식은 고정 된 영구입니다 - 고정 배당이자 만기는 없습니다 날짜. 이자율이 영원히 유지되므로 이자율이 상승 할 때 그 가치를 지키지 못할 수도 있습니다. 변동 금리 우선주는 그 문제를 해결하지만 일반적으로 낮은 금리로 단기 벤치 마크에 연결됩니다.

금리 재설정 입력

금리 재설정은 캐나다의 인플레이션 방지 우선주로 고정 된 영구 수익률과 유동적 인 속도의 인플레이션 보호를 선호하는 두 가지 장점을 모두 누릴 수 있습니다. 요금 재설정은 북미 최대 신용 조합 협회 인 Desjardins Group의 자회사 인 Desjardins Securities가 2008 년 3 월에 발명했습니다.

투자자들은 유연성을 선호하며 새로운 캐나다 선호주는 거의 모두 요금 재설정입니다. 또한 배당금이 누적되어 누락 된 배당금을 지불해야하며 배당금은 캐나다의 배당 세율이 미국과 동일해야 함을 의미합니다.

우선주 배당률 재설정 방법

대부분의 이자율 재설정은 발행일로부터 5 년간 고정 배당률을 적용합니다. 배당률은 5 년 만기 캐나다 채권 이자율 스프레드에 고정되어 있습니다. 일부 신용 카드사는 신용 등급에 따라 다른 신용 카드보다 높은 스프레드를 제공합니다.

5 년 후에이 액면가가 액면가 (보통 25 달러)로 돌아오고 새로운 시장 금리가 제공됩니다.

선택의 여지가 있습니다. 향후 5 년 동안 현재의 5 년 캐나다 은행채 금리에 원래 스프레드 또는 3 개월 캐나다 재무부 채무율과 같은 스프레드를 더할 수 있습니다. 5 년 만기 채권 금리는 더 높은 수익률을 제공하지만 금리가 급격히 상승하면 3 개월 금리 (분기별로 재설정 됨)가 더 많은 보호를 제공합니다.

5 년 임기가 끝날 때 발행자는 주식을 동등한 주식으로 교환 할 수있는 옵션.

높은 수익률, 우선주 우위 2011 년 9 월 토론토에 본사를 둔 글로벌 부동산 보험사의 보통주

Fairfax Financial (TSE: FFH) 는 배당 수익률이 약 2.5 %로 거래되었다. 그러나 C 시리즈의 C 주 우선주 (TSX: FFH-PC) 는 연평균 1.4375 달러를 지불하여 5.6 %의 수익률 (C $ 1.4375 / C $ 25.66)을 기록했다. 주식은 캐나다의 Dominion Bond Rating Service (DBRS)에 의해 Pfd-3로 평가되었으며, Standard & Poor 's의 견고한 "BBB"와 같아 배당금이 안전해야 함을 의미합니다. # - ad_banner_2- # 선호하는 주식으로 수익률을 두 배로 높이는 것보다 이자율이 올라가면 인플레이션을 방지 할 수 있습니다. 2014 년 12 월 31 일에 요금은 캐나다 채권 5 년 + 315bp (3.15 %)로 재설정됩니다. 5 년 만기 채권 금리는 지난 몇 개월 동안 평균 1.4 % 였으므로 채권 금리가 상승하면 금리는 4.6 %, 채권 금리가 상승하면 금리는 4.6 % 증가합니다. Fairfax는 주식을 25 달러에 상환 할 수있는 옵션을 행사하기로 결정할 수 있습니다.

이 경우 첫 구매 일의 수익률은 오늘의 구매 가격으로 약 4.9 %입니다. 주식이 소진 되더라도 5 %에 ​​가까운 견고한 수익률을 얻을 수있어 오늘날의 가격으로 매력적으로 평가됩니다.

[InvestingAnswers의 Yield to Calculator를 사용하려면 여기를 클릭하십시오.]

고려해야 할 점 다이빙하기 전에

주식을 잘 파는 경우 주식을 매수하고 소환하면 보유 기간 동안의 수익률은 $ 2- $ 3을 고려하여 연평균 2 ~ 3 %에 불과합니다 상환시 자본 손실. 그래서 당신은 선택적이어야합니다. prefInfo.com에서 캐나다 요금 재설정 목록을 찾을 수 있습니다.

이 모든 주식은 캐나다 달러로 배당되므로 미국 투자자에게 지불하는 금액은 CAD / USD 환율로 오르 내릴 수 있습니다. 또한 배당금은 미국 투자자에게 15 %의 해외 원천 징수 세가 부과되지만 세금은 과세 증권 계좌에 보유되어있는 경우 면제 될 수 있습니다.

거래 시작 위치

캐나다의 토론토 증권 거래소 (TSX), 온라인 또는 전화 통화를 통해 대부분의 중개 서비스를 통해 직접 액세스 할 수 있습니다. 많은 우선주와 마찬가지로 그들은 거래량이 적어 입찰가를 크게 보급 할 수 있습니다. 따라서 한 번에 1,000 개 이하의 소량으로 주식을 구매하고 현재 판매 가격에 가까운 정신적 가격 한도를 설정하는 것이 좋습니다.

투자 답변: 여기에 제시된 투자 아이디어는 추가 연구를위한 좋은 출발점. 또한 모든 잠재적 투자 기회의 기본 특성을 알아야합니다. 또한 특정 주식 / 펀드가 투자 요구에 얼마나 잘 맞는지 평가하십시오.

2011 년 10 월호

High-Yield Investing

에서 Carla는 가입자에게 5 개의 이름을 알려주었습니다. 6 % 이상의 수익률로 금리 리셋 증권. 비정상적으로 높은 배당 수익률로 증권에만 전념하는 뉴스 레터에 대한 자세한 내용을 보려면 여기를 클릭하십시오.