TD Ameritrade, 필수 포트폴리오 출시로 Robo 출시
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차례:
TD Ameritrade는 화요일에 새로운 디지털 자문 서비스 인 Essential Portfolio를 발표하면서 Robo-Advisor 시장에 진출한 최신 온라인 브로커입니다.
이 서비스는 고객의 목표와 위험 허용성에 따라 고객을 포트폴리오와 일치시킵니다. 내년 초 공식적으로 출시 될 예정이지만 새 계정에서 사용할 수 있습니다. 다른 로보 어드바이저와 마찬가지로, 포트폴리오는 자동으로 모니터되고 재조정되는 저비용 교환 상장 펀드를 기반으로 구축 될 것입니다. TD Ameritrade는 앞으로 몇 달 안에 세금 감면 추수를 추가 할 것으로 기대한다고 말했습니다.
필수 포트폴리오는 최소 투자 요구 사항이 5,000 달러이고 관리 수수료가 0.3 %입니다. 둘 다 다른 온라인 중개인의 온라인 고문 오퍼링과 일치합니다.
5 가지 포트폴리오 옵션
저명한 투자 조사 및 자문 회사 인 모닝 스타 인베스트먼트 매니지먼트 (Morningstar Investment Management)의 서비스에 권장되는 5 명의 독점적이지 않은 ETF를 포함하는 5 가지 포트폴리오 옵션이 있습니다. 펀드는 0.06 %에서 0.08 %의 인상적인 낮은 가중 평균 비용 비율을 가지고 있습니다. 포트폴리오에는 투자자의 자체 평가 된 위험 허용성에 따라 현금 배분도 포함됩니다.
TD Ameritrade는 디지털 경험을 선호하는 투자자에게 Essential Portfolio를 새로운 옵션으로보고 있지만 전화, 전자 메일 및 채팅을 통해 실시간 지원을받을 수 있습니다.
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"오늘날의 투자자들은 투자 조언에 대한 선택의 폭을 넓히기를 원합니다. 일부는이 지침을 인간이 디지털 플랫폼과 파트너가되기를 원하고 다른 사람들은 모든 인간 또는 디지털 방식을 선호 할 수 있기를 바란다 "고 말했다. 톰 브래들리 (Tom Bradley) 소매 유통 회사 사장은 보도 자료에서 밝혔다.
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투자자들은 점점 더 디지털 조언에 대한 선호도를 보여주고 있으며, TD Ameritrade는 그러한 변화를 쫓아 온 많은 온라인 브로커 중 가장 최근의 것입니다. E-Trade, Fidelity, Vanguard 및 Charles Schwab은 모두 Betterment 및 Wealthfront와 같은 신생 기업이 쌓은 길을 따라 로보 어드바이저 서비스를 제공합니다.
뱅가드 (Vanguard)와 찰스 슈왑 (Charles Schwab)은 온라인 조언 서비스를 제공하는 최초의 온라인 중개인이었으며 두 서비스 모두 인상적인 성장을 이루었습니다. Vanguard의 개인 고문 서비스 (Personal Advisor Services)는 관리 자산으로 400 억 달러가 넘습니다. Schwab 지능형 포트폴리오는 최근 100 억 달러를 넘어 섰습니다.
Essential Portfolio의 출시는 TD Ameritrade가 6 월에 디지털 업그레이드 후 Amerivest Managed Portfolio를 6 월에 다시 릴리스 한 후 진행됩니다. Amerivest는 투자자가 원하는만큼의 상호 작용에 맞게 조정 된 인적 자원 고문의지도를 통해 디지털 조언을 제시합니다.
다른 온라인 고문과 비교 된 필수 포트폴리오
| 고문관 | 관리비 | 투자 비용 | 계정 최소값 |
|---|---|---|---|
| TD Ameritrade 필수 포트폴리오 | 0.30% | 0.06 % 내지 0.08 % | $5,000 |
| Fidelity Go | 올인 수수료 0.35 % ~ 0.40 % | 올인 수수료에 포함됨 | $5,000 |
| 개량 | 계획에 따라 0.25 % ~ 0.50 % | 0.09 내지 0.17 % | $0 |
| 웰스 프론트 | 처음에는 $ 10,000을 무료로 관리하고 0.25 % | 평균 0.12 % | $500 |
| 개인 자본 | 계정 잔액에 따라 0.49 % ~ 0.89 % | 평균 0.10 % | $25,000 |
| 뱅가드 개인 고문 서비스 | 0.30% | 0.05 % 내지 0.19 % | $50,000 |
| Schwab 지능형 포트폴리오 | 없음 | 0.08 ~ 0.24 %의 가중 평균 | $5,000 |
| 전자 교역 적응 형 포트폴리오 | 0.30% | 하이브리드 뮤추얼 펀드 / ETF 포트폴리오의 경우 0.20 % ~ 0.45 %; 전체 ETF 포트폴리오 평균 0.20 % | $10,000 |
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Arielle O'Shea는 Investmentmatome의 개인 금융 웹 사이트 직원입니다. 이메일: [email protected] . 지저귀다: @arioshea .
