2018 년 세금 공제 가이드 및 20 개의 인기있는 휴식
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차례:
- 세금 공제 란 무엇입니까?
- 세금 공제 란 무엇입니까?
- 세금 공제 청구 방법
- 표준 공제
- 공제 항목 화
- 표준 공제를 항목 화하거나 취해야합니까?
- 개인에 대한 20 가지의 세금 공제 및 세액 공제
- 무엇 향후 계획?
- 찾아 당신이 속한 세금 군단
- 만나다 올해의 자본 이득 세율
- 견적 귀하의 세금 계산서 또는 환불
세금 공제 및 세금 공제는 거액의 돈을 절약 할 수 있습니다 - 그들이 무엇인지, 그들이 어떻게 일하고 어떻게 추구 하는지를 아는 경우. 여기에 치트 시트가 있습니다.
세금 공제 란 무엇입니까?
세금 공제 란 IRS가 조정 총소득 (AGI)에서 뺄 수있는 금액으로 과세 대상 소득을 낮추는 것입니다. 과세 대상 소득이 낮을수록 세금 계산서가 낮아집니다.
세금 공제 란 무엇입니까?
세금 공제 란 실제 세금 계산서에서 달러화로 환원하는 것입니다. 약간의 크레딧은 환불 가능합니다. 즉, 250 달러의 세금이 부과되지만 1,000 달러의 크레딧을받을 자격이있는 경우, 750 달러의 차이가 있는지 확인합니다. (그러나 대부분의 세금 공제는 환불되지 않습니다.)
표에 나와있는 단순화 된 예에서 볼 수 있듯이 세액 공제는 세금 공제보다 세금 계산서에서 훨씬 더 큰 함몰을 만들 수 있습니다.
| * 요금 예시 만. 미국은 점진적 세제를 사용합니다. | ||
|---|---|---|
| $ 10,000 세금 공제 … | … 또는 $ 10,000 세금 공제? | |
| 귀하의 AGI | $100,000 | $100,000 |
| 덜: 세금 공제 | ($10,000) | |
| 과세 소득 | $90,000 | $100,000 |
| 세율* | 25% | 25% |
| 계산 세 | $22,500 | $25,000 |
| 덜: 세액 공제 | ($10,000) | |
| 세금 계산서 | $22,500 | $15,000 |
세금 공제 청구 방법
일반적으로 세금 공제를 청구하는 방법에는 두 가지가 있습니다. 표준 공제를 받거나 공제를 항목별로 나누십시오. 둘 다 할 수는 없습니다.
표준 공제
표준 공제는 기본적으로 귀하의 AGI에 대한 일 - 달러짜리, 질문 -없이 감축됩니다. 귀하가받을 수있는 금액은 신청 상태에 따라 다릅니다.
| 신고 상태 | 2018 년 과세 | 2017 년 과세 |
|---|---|---|
| 단일 | $12,000 | $6,350 |
| 기혼자, 공동 기부 | $24,000 | $12,700 |
| 결혼, 별도로 제출 | $12,000 | $6,350 |
| 세대주 | $18,000 | $9,350 |
65 세 이상의 사람들이나 장님이되면 표준 공제액이 커집니다.
공제 항목 화
항목 화를 통해 귀하가받을 자격이있는 수백 가지 세금 공제 중 하나를 취하여 과세 소득을 줄일 수 있습니다. 세금 공제가 많을수록 세금을 줄이게됩니다.
표준 공제를 항목 화하거나 취해야합니까?
선택의 폭은 다음과 같습니다.
- 귀하의 표준 공제액이 귀하의 항목 별 공제액의 합계보다 적 으면, 귀하는 아마 항목을 나누어서 비용을 절감해야합니다. 그러나 항목 화가 보통 더 많은 시간이 걸리므로 귀하가 공제를받을 자격이 있다는 증거가 필요합니다.
- 표준 공제액이 항목 별 공제액의 합보다 크다면 표준 공제액을받는 것이 좋습니다 (프로세스가 빠름).
참고: 표준 공제액은 2018 년에 올라 갔으므로 작년에 항목을 분류 한 경우에도 올해 더 나은 옵션 일 수 있습니다.
귀하의 세금 소프트웨어 또는 세무사는 두 가지 방법으로 수익을 내서 어느 방법으로 세금 계산서를 작성하는지 확인할 수 있습니다.
개인에 대한 20 가지의 세금 공제 및 세액 공제
수백 개의 공제액과 크레딧이 있습니다. 여기에 몇 가지 일반적인 것들의 드롭 다운 목록뿐만 아니라 당신이 더 많은 것을 배우게 도움이 될 우리의 다른 콘텐츠에 대한 링크가 있습니다.
학생 대출이자 공제 학생 대출에이자를 지불 한 경우 과세 소득에서 최고 $ 2,500을 공제하십시오. (어떻게 운영됩니까?) American Opportunity Tax Credit (미국 기회 세금 공제) 학비, 서적, 장비 및 학교 수업료에 지출 한 최초 $ 2,000를 청구 할 수 있습니다. 그러나 생활비 또는 교통비는 제외하고 다음 $ 2,000의 25 % 2,500 달러. (작동 방식) 평생 학습 크레딧 2018 년에 학비와 수업료로 지불 한 첫 $ 10,000의 20 %를 최대 $ 2,000까지 청구 할 수 있습니다. American Opportunity Tax Credit과 마찬가지로 평생 학습 크레딧은 생활비 또는 교통비를 적격 비용으로 계산하지 않습니다. 교과 과정에 필요한 서적이나 물품을 청구 할 수 있습니다. (어떻게 작동 하는가?) 자녀 및 부양 가족 세액 공제 일반적으로 13 세 미만의 자녀, 배우자 또는 부양 가족, 또는 다른 부양 가족과 함께 일하는 보육 및 유사한 비용의 최대 $ 3,000에서 20 %에서 35 % 2 명 이상의 부양 가족에게 최대 6,000 달러의 비용이 부과됩니다. (어떻게 작동합니까?) 아동 세액 공제 이것은 자녀가없는 자녀의 경우 최대 $ 2,000까지 아동을 부양시킬 수 있습니다. (적용 방법) 입양 크레딧 2018 년 과세 연도에이 항목은 아동 1 인당 입양 비용을 최대 13,840 달러까지 보상합니다. (소득 방법) 소득 공제 세액 공제이 크레딧은 얼마나 많은 자녀가 있는지, 결혼 상태, 그리고 얼마만큼을 쓴지에 따라 2018 년 과세 연도에 519 달러에서 6,431 달러 사이에서 얻을 수 있습니다. AGI가 약 55,000 달러 미만인 경우 조사 할 대상입니다. (그것이 작동하는 방법) 자선 기부 공제 항목 화를하면 과세 소득에서 자선 기프트의 가치를 빼낼 수 있습니다 (예: 복장이나 자동차와 같은 현금이나 재산). (그것이 어떻게 작동하는지.) 의료 비용 공제 일반적으로, 귀하는 과세 연도에 대한 조정 총소득의 7.5 % 이상인 자격 미달 의료 비용을 공제 할 수 있습니다. (어떻게 작동 하는가?) 주 및 지방세 공제 재산세와 주 및 지방 소득세 또는 판매 세가 혼합 된 경우 최고 $ 10,000 (별도로 결혼 한 경우 $ 5,000)을 공제 할 수 있습니다. (재산세 공제 및 판매 세 공제 작업 방법) 모기지이자 공제 모기지이자 공제는 주택 소유를보다 합리적인 것으로 만드는 방법으로 선전됩니다. 유자격 주택 소유자가 지불하는 모기지이자 금액만큼 과세 소득을 줄여 지불하는 연방 소득세를 삭감합니다.(작동 방식) 도박 손실 공제 도박 손실과 경비는 도박 상금의 범위에서만 공제됩니다. 그래서 복권에 100 달러를 쓰는 것은 당신이 이기지 못한다면 적어도 공제 할 수 없으며 100 달러 이상을보고해야합니다. 당신이 얻는 금액보다 더 많이 공제 할 수는 없습니다. (어떻게 작동하는지) IRA 기부 공제 기존 IRA에 기부금을 공제 할 수는 있지만, 공제 할 수있는 금액은 귀하 또는 귀하의 배우자가 직장에서 퇴직 계획에 포함되는지 여부와 당신이 얼마나 많이 저축했는지에 따라 다릅니다. (어떻게 작동하는지) 401 (k) 기부 공제 IRS는 월급에서 401 (k)로 직접 전환 한 세금을 부과하지 않습니다. 2018 년에 1 년에 최대 18,500 달러를 해당 계정에 퍼널 할 수 있습니다. 50 세 이상인 경우 최대 $ 24,500까지 기부 할 수 있습니다. 이 은퇴 계좌는 보통 고용주가 후원하지만 자영업자는 자신의 401 (k)를 개설 할 수 있습니다. IRA, 401 (k), 403 (b) 또는 특정 기타 퇴직 연금 (공동으로 제출하는 경우 4,000 달러)에 최대 2,000 달러의 10 %에서 50 %를 지원합니다. 비율은 신청 상태와 수입에 따라 다릅니다. (어떻게 작동하는지) 건강 저축 구좌 공제 공제 HSA에 대한 기부는 세금 공제가 가능하며 인출은 자격이 된 의료비로 사용하는 한 세금 면제입니다. 2018 년, 귀하가 자기 부담금을 많이받을 수있는 의료 보험 혜택을받는다면 최대 $ 3,450까지 기부 할 수 있습니다. 고액 공제 금액이있는 가족에게는 $ 6,900까지 기부 할 수 있습니다. 자영업 비용 공제 프리랜서, 계약자 및 기타 자영업자에게는 많은 세금 공제가 있습니다. (어떻게 작동 하는가?) 본국 공제 귀하가 집의 일부를 정기적으로 그리고 사업 관련 활동을 위해 독점적으로 사용하는 경우 IRS는 관련 임대료, 유틸리티, 부동산 세, 수리비, 유지 보수 및 기타 관련 비용을 면제 해드립니다. (그것이 어떻게 작동하는지.) 교육자 비용 공제 당신이 학교 선생님이나 자격이있는 다른 교육자 인 경우 교실 용품에 최대 $ 250를 공제 할 수 있습니다. 주거용 에너지 크레딧 2018 년 태양열 온수기 및 태양열 패널을 포함한 태양 에너지 시스템의 설치 비용의 30 %까지 얻을 수 있습니다. (자세히보기)
