당신은 다음 주식 시장의 위기를 준비하고 있습니까?

Phillip Christenson 필자

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최근 주식 시장의 변동성이 조금 두렵습니까? 주식이 거의 50 % 하락한 2008 년을 생각하고 있습니까? 그것이 다시는 일어날 수 없다고 생각하십니까? 잘 할 수 있고 아마 그렇게 할 것입니다. 그러나 나는 언제 다른 사람도 마찬가지인지 모른다. 가장 좋은 점은 지금부터 2015 년이든 10 년 후이든 위기를 대비하십시오. 은행 계좌에 돈을 쏟아 부을 필요는 없습니다.

다음 금융 위기에 대비하기 위해해야 ​​할 두 가지 일이 있습니다. 첫 번째는 포트폴리오와 관련이 있으며 두 번째는 투자자에 관한 것입니다.

자산 배분이 핵심입니다.

간단히 말해서, 자산 배분은 포트폴리오의 주식과 채권의 혼합입니다. 역사적으로 채권은 주식보다 변동성이 작습니다. 이것은 일반적으로 사실이지만, 일부 채권은 주식보다 위험 할 수 있습니다 (또는 훨씬 더 그렇습니다). 예를 들어, 정크 본드 (Junk bond)는 더 많은 위험을 부담하기 때문에 다른 투자보다 높은 이자율을 지불합니다. 나는 이러한 채권을 피하고 대신 단기 채권과 고 등급 채권을 의미하는 저 위험 채권에 충실 할 것을 제안합니다. 이런 종류의 채권은 낮은 이자율을 지불하지만, 2008 년 주식이나 위험 채권이 떨어지는 가능성은 거의 없습니다.

핵심은 향후 5 년, 10 년 또는 15 년 (위험 허용 정도에 따라 다름)에 포트폴리오에서 필요로 할 현금 금액을 계산하고이 금액을 안전한 고급 채권에 투자하는 것입니다. (참고: 뮤추얼 펀드 또는 개별 펀드를 사기보다는 상장 된 펀드를 통해 이런 종류의 채권에 투자 할 수 있습니다.) 이렇게하면 필요한 현금이 자신의 투자에 투자된다는 것을 알고 주식 시장에 자신있게 투자 할 수 있습니다. 덜 변동적인 자산. 시장이 무너지면 환자 판매자가되어 주식 판매를 위해 시장이 돌아갈 때까지 기다릴 수 있습니다. 평균 곰 시장은 회복하는데 2.8 년에서 5.2 년이 걸리므로이 전략으로 거의 모든 시장 하락을 기다릴 수 있습니다.

그것은 당신의 관점에 관한 것입니다.

주식 시장이 다른 시장과 같은 시장이라는 사실을 놓치지 마십시오. 구매 및 판매를 위해 사람들이 모이는 곳입니다. 다른 어떤 시장과 마찬가지로 때로는 판매자가 더 많은 제품을 판매하거나이 경우 주식을 내릴 수있는 할인을 제공해야합니다. 그래서 곰 시장을 좋아하는 주식에 대한 판매와 비슷하게 생각하십시오. 이런 식으로 주식 시장을 그림한다면, 당신은 다운 시장을 사랑하는 법을 배울 것입니다. 시장 하락이 진행되는 동안 동일한 회사에서 더 많은 주식을 살 수 있지만 저렴한 가격에 구입할 수 있습니다.

당신이 나이가 많든 늙었 든 내가 약술 한 채권 전략을 사용하면 2008 년과 같은 시장을 원할 것입니다. 그러면 필요한 현금이 안전하게 설정되었다는 것을 알면서 거의 50 %의 주식을 살 수 있습니다 올바른 종류의 채권은 제외하고 경기 침체기에도 시장에서 새로운 고점에 도달하기까지는 불과 5 년이 걸렸습니다.

그게 전부 야. 두 단계를 거치면 시장이 가져 오는 모든 것을 준비 할 수 있습니다. 그러나 두 단계를 모두 수행해야합니다. 당신이 당신의 포트폴리오를 조정한다면, 시장이 조정을 거친 후에 당황하게 될 것입니다. 포트폴리오를 조정하고 생각을 조정하면 차기 시장 추락에 대비할 수 있습니다.