포트폴리오를 세금 효율적인 모양으로 만드십시오.

매트 Buckwalter으로

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좋은 운동은 "근육 화상"과 함께 나옵니다. 근육 성장은 곧 운동 중에 경험하게되는 통찰력으로 곧 근육 성장이 될 것입니다.

세금 신고서가 접수되었으므로 개인 재정에서 비슷한 종류의 화상을 느낄 수 있습니다. 나는 이것을 포트폴리오 성장의 "세금 부담"이라고 부른다. 배당금 및 자본 이득으로 인해 상당한 소득세가 발생하면이 세금 징후가 눈에 띄기 시작할 것이며, 놀랄 것입니다.

최고 세율의 납세자의 경우, 그러한 추가 소득에 대한 세금은 50 %에 달할 수 있습니다. 세금 번트가 포트폴리오 성장의 좋은 징후 일지라도, 납세자는 만족하지 않아야합니다. 그들은 자신들의 포트폴리오가 세금면에서 효율적인지 여부를 고려할 필요가 있습니다.

세금 효율성을 얻는 것은 귀하의 투자 포트폴리오에 올바른 형태와 연습을하는 것과 같습니다. 동일한 혜택을 위해 체육관에서 보내는 시간이 줄지 않는 경우와 같습니다.

투자 포트폴리오를보다 효율적으로 성장시키기 위해 다음 세 가지 팁을 고려하십시오.

1. 포트폴리오에서 가장 큰 세금 위반자를 확인하십시오. 이것은 귀하의 1040 스케줄 B 및 양식 8949를보고 가장 많은 수입을 올리는 투자를 확인함으로써 수행 할 수 있습니다. 특정 채권 펀드, 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드 및 부동산 투자 신탁이 가장 큰 범죄자입니다.
2. 소득이 가장 많은 자산을 세금 공제 계정에 배치하십시오. 이 계좌에는 고용주 퇴직 및 IRA가 포함됩니다. 최소한이 계정에 대한 투자로 창출 된 소득은 연기되며 경우에 따라 면세가 적용될 수도 있습니다.

1. 귀하의 과세 대상 계정에 가장 효율적인 세금 투자를하십시오. 많은 개별 주식, 지수 뮤추얼 펀드 및 교환 상장 펀드는 상대적으로 낮은 배당금 및 자본 이득 분배를 산출한다는 점에서 효율적입니다. 더 많은 것은 인 무엇, 판매 될 때, 그들은 유리한 과세 처리를받을지도 모른다.

물론 변경 작업은 약간의 비용이 소요될 수 있습니다. S & P 500 지수는 2012 년 이후로 상당히 상승했는데, 이는 매각이 이익을 실현할 수 있음을 의미합니다. 따라서 세무 상담사와상의하여 변경 영향을 이해하고 있는지 확인하십시오. 또한 긴급 예비비는 소득을 창출하는 단기 준비금에 투자 될 가능성이 높으며 이러한 자산은 긴급 예비 전략의 중요한 부분입니다.

좋은 트레이너는 체육관에 새로 온 사람들은 천천히 몸 상태가 좋아지고 몸이 더 강해지기를 원할 때 자신의 일과에 추가하기를 권합니다. 이런 의미에서 재무 계획은 건강한 몸을 만드는 것과 같습니다. 개선의 시작과 시간을 보여주기 위해 주도권을 쥐고 있습니다. 세금 번거 로움을 두려워하지 마십시오. 포트폴리오 성장이 불필요한 가격으로 오지 않도록하십시오.