관리 계정 정의 및 예 |

설명:

관리 계정 은 재무 고문 또는 기타 종류 작동 방법 (예):

재무부 고문 인 제인 스미스 (Jane Smith)와 관리 계정을 개설한다고 가정 해 봅시다. 계정에 3 백만 달러의 자산이 있습니다. 계정은 관리 계정이므로 Jane Smith는 자산이 John의 희망에 따라 투자되도록 할 책임이 있습니다. Jane Smith는 John Doe의 이익을 위해 현금, 자산 또는 부동산 소유권을 보유 할 수 있습니다. 그녀의 임무는 계정의 자산을 적절하게 관리하고 고객의 이익을 최대한 활용하여 자산이 적절히 출금되고 있는지 확인하는 것입니다. 이것은 Jane Smith가 John Doe의 사전 승인없이 구매 및 판매 할 수 있음을 의미합니다.

중요한 이유:

관리 계정에는 금융계에서 가장 존경 받고 강력한 측면 중 하나 인 신탁 의무가 포함됩니다. 신탁 의무는 개인이 자신의 고객의 이익을 위해 행동 할 것을 요구하며, 신임 된 신탁이 그렇게하지 않을 경우 그 결과는 민사 또는 형사상의 처벌을 포함 할 수 있습니다.