투자 101 : 투자를위한 기본 틀과 투자 방법

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차례:

다양 화의 이점 :해야 할 것과하지 말아야 할 것
기본적인 투자의 중요성 : 투자하기 전에 당신의 결론을 조사하십시오
투자 할 준비가 되었습니까?

수잔 리옹

그래서 당신은 투자하고 싶다고 생각합니다. 이 소개는 투자를 결정할 때 돈 관리에 대해 생각하는 방법을 안내합니다. 그것을 시도 할 준비가 되셨습니까?

가장 중요한 것은 투자는 위험과 보상 사이의 상충 관계에 관한 것입니다. 위험을 감수하는 것이 많을수록 더 많은 것을 얻거나 잃을 수 있습니다. 귀하의 투자 전략에 미치는 영향은 이해하는 것이 중요합니다. 잃는 것에 대처할 수있는 것보다 더 많은 돈을 투자해서는 안됩니다.

이 그래프는 투자 수익률이 높은 투자자가 더 많은 위험을 감수하는 방법을 보여줍니다.

다양 화의 이점:해야 할 것과하지 말아야 할 것

이것은 우리가 당신에게 줄 수있는 가장 중요한 투자 조언입니다. 우리는 당신이 이전에 그것을 들었을 것입니다, 우리는 당신이 그것을 다시 듣게 될 것이라는 것을 알고 있습니다, 그러나 당신의보기 즐거움을 위해 지금 여기 있습니다: 다각화하고, 다각화하고, 다양 화하십시오!

다각화는 여러 유형의 투자간에 자금을 분산시킴으로써 전체 포트폴리오의 변동성을 줄이기 때문에 효과적입니다. 일부 위험한 투자가 남쪽으로 가고, 다른 투자가 잘되고, 시간이 지남에 따라 서로 균형을 맞추어 전반적인 변동성을 낮추기 때문입니다. 각 펀드는 이미 어느 정도까지 다각화 된 보유 자산을 보유하고 있기 때문에 최소 20 개의 보유 자산 또는 더 적은 뮤추얼 펀드로 다양한 포트폴리오의 이점을 얻을 수 있습니다.

집계 방법은 다음과 같습니다.

모든 달걀을 한 바구니에 담그지 마십시오. 같은 회사에 돈을 투자하지 마십시오. 네가 CEO 일지라도. 그냥 하지마.
시장 진입을 시도하지 마라.문학의 양은 행동 금융에 관한 것이며 사람들이 공공 낙관론과 비관론의 파동을 적절하게 사고 파는 것을 예측하려고 할 때 사람들이 어떻게하는지에 대한 것입니다. 회사 주식을 사기로 결정했다면, 장기간 구매하고 보유 할 계획을 세우십시오.
기본 사항을 준수하십시오. 지금 주식 매입을 고려하고 있다면 재무 제표를 철저히 조사하여 회사의 수입 전망을 이해하는 데 시간을 할애해야합니다. 고립 상태에서 이것은 미래의 주식 성과를 예측하기에 충분하지 않지만 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.
목표를 결정하십시오: 비록 그것이 보장되지 않더라도 당신은 많은 것을 많이 할 위험이 있습니다. 아니면 당신이 더 안전합니까? 대부분의 사람들은이 둘을 섞어서 사용합니다.
이상적인 포트폴리오의 프로필을 스케치합니까: Investing 101 시리즈의 다음 블로그는 자산 배분과 꿈의 포트폴리오를 파악하는 방법에 대해 설명합니다.

기본적인 투자의 중요성: 투자하기 전에 당신의 결론을 조사하십시오

다음 단계는 자신에게 물어 보는 것입니다: 장기적으로 어떤 투자 이론을 펼쳐야하며, 그 이유는 무엇입니까?

성공적인 투자는 오늘날 우리가 알고 있고 알고있는 정보를 바탕으로 미래의 성과를 예측하는 능력에 달려 있습니다. 미래 경제를 형성 할 수있는 모든 사건을 예측할 수는 없지만 회사의 재무 데이터 (수입, 배당금, 대차 대조표 등)를 조사하여 좋은 기초 연구를 수행하는 데 시간과 노력을 투입 할 가치가 있습니다. 당신이 회사를 좋은 투자라고 생각 하든지.

생각 프레임의 두 가지 주요 학교가 가장 큰 돈을 모으는 방법에 관한 두 가지 경쟁 이론이 있습니다.

기업 재단 이론:이 이론은 각 주식 (또는 기타 금융 상품)이 회사의 수익과 시장이 변동하고 결국 도달 할 것이라는 성장 전망에 따라 "내재 가치"를 갖는다 고 규정합니다. 주가가이 값 아래로 떨어지면 주가가 과소 평가되어 투자자가 구매해야한다는 의미입니다. 가격이 그 위에 올 때 그들은 팔아야한다.
도전? 할 수있는 회사의 성장 전망을 아주 정확하게 결정할 수 있어야합니다.
캐슬 인 더 웨더 (그레이터 바보) 이론:이 세계관에서는 똑똑한 투자자가 실제로 다른 투자자가하고있는 것을 분석 한 다음 선매를해야한다는 결론을 얻었습니다. 다른 사람들이 구입하기 전에 구입하십시오. 다른 사람들이 팔기 전에 팔아야합니다. 최선의 행동 금융입니다.
도전? 대량 심리학과 낙관적 인 파도 (거품이 됨)가 당신의 강한 소송이 아니라면, 당신은 실패 할 것입니다. 역사적으로 많은 거품이 있었고, 많은 피해를 입혔습니다.

이 두 가지 광범위한 이론은 우리를 두 가지 광범위한 투자 학교로 이끌었습니다. 근본 대 기술 분석:

기본 투자, 확고한 기초 이론 세계관에 따르면, 시장은 심리학보다 시장을 더 많이 본다. 그들은 재무 의사 결정을위한 성장 지표와 과거 실적에 크게 의존합니다. 이것은 더 많은 월가, 펀드 매니저, 보안 분석가 스타일이되는 경향이 있습니다.
기술 투자다른 한편으로는, 시장은 논리보다는 심리학으로 본다. 그들은 미래의 스윙과 거품을 예측하고 선점하기 위해 과거 주가의 추세와 패턴을 차트로 작성하는 데 크게 의존합니다. 이 투자 스타일은 널리 알려지지 않았습니다.

그래서, 당신은 "올바른"이론이 무엇인지 물을 수도 있습니다.

Investmentmatome은 증거가 명확하다고 생각합니다. 기술 투자는 효과가없고 시간이 지남에 따라 유지 될 수 없습니다. 다음 큰 거품에 대한 캐슬 인 더 에어 스타일은 위험하므로 피해야합니다.. 우리는 어떤 현명한 투자자가 투자하고자하는 회사의 펀더멘털에 초점을 맞추어야하는 확고한 재단 세계관을지지합니다. 투자자 심리는 단기적으로 가격에 영향을 미칠 수 있지만 장기적으로 펀더멘탈은 항상 승리합니다.

견딜 수 없는 주식의 진정한 본질적인 가치를 알아내는 것은 물론 좋은 생각처럼 들리지만, 효율적인 시장 이론은 어렵다고 말합니다. 이 이론은 공개적으로 이용 가능한 데이터가 이미 지속적으로 시장 가격을 재조정하는 데 통합 되었기 때문에 일반 대중이나 잘 훈련 된 분석가조차도 시장을 이길 수있는 정보를 알 수 없다고 말합니다. 가격이 너무 빨리 움직이기 때문에 가격이 저렴합니다. 따라서 이론적으로 누구도 시장을 이길 수 없어야하며 인덱스 펀드를 구입하고 집으로 돌아 가야합니다.

그러나 워렌 버핏 (Warren Buffet)과 몇몇 다른 훌륭한 투자자들은 오랜 기간 시장을 이길 수 있었다. 그들의 결과는 무작위로 행운 이었는가? 성공의 길이는 실제 기술을 암시하지만 실제로 알고 있습니다. 주목해야 할 중요한 점은 장기간 시장을 outperform 할 수 있었던 몇 안되는 위대한 투자자들은 시장 타이밍이 아니라 장기간의 기본적인 투자 전략으로 그렇게했다는 것입니다. 증거에 따르면 제한된 실시간 정보를 바탕으로 고가를 팔아 낮은 가격으로 구매하려고하면 성공 확률에 해가됩니다. 그냥하지 마!

투자 할 준비가 되었습니까?

펀더멘탈에 충실하고, 다양 화되며, 높은 수익률을 추구하는 것이 거의 항상 손실 위험을 증가 시킨다는 것을 기억하십시오. 쉽지, 그렇지? 잘못된! 이것은 투자 빙산의 일각에 불과합니다. 다음 단계는 자산 배분을 이해하고 돈을 투자하는 방법을 결정하는 것입니다. 이제 최고의 자산 배분을 파악하는 방법에 대한 다음 시리즈를 읽을 준비가되었습니다.

위로 당신은 재정 할 수 있다고 생각하십니까?

출처: