소득 기금 정의 및 예 |

내용:

소득 기금 은 뮤추얼 펀드, ETF 또는 기타 배당금 또는이자 지급을 제공하는 유가 증권에 투자함으로써 주주의 소득 흐름을 촉진합니다. 펀드는 채권, 우선주, 보통주 또는 부동산 투자 신탁 (REIT)을 보유 할 수 있습니다.

작동 방법 (예):

수익 펀드 는 보유 자산에 따라 위험한 투자를 보수적으로 수행 할 수 있습니다. 일부 펀드는 일정한 배당금 또는이자 지급을하는 확립 된 신용있는 회사의 유가 증권에만 투자하여 상대적으로 보수적 인 투자를합니다. 다른 펀드는 리츠와 정크 본드와 같이 위험한 투자에 투자하고 다른 보수적 인 펀드보다 높은 수익률을 목표로합니다.

다른 펀드와 마찬가지로 소득 펀드의 가장 큰 장점 중 하나는 즉각적인 다양 화입니다. 그러나 동일한 펀드에 주식과 채권을 모두 포함 시키면 일부 소득 기금이 다른 수준의 다변화로 전환됩니다. 주식 및 채권 가격은 일반적으로 음의 상관 관계가 있습니다. 주식 가격이 오르면 채권 가격은 하락할 것입니다. 일부 소득 펀드는 주식 시장과 채권 시장에 모두 투자하기 때문에 소득 펀드는 일반적으로 시장 위험에 대한 추가 헤지를 제공합니다. 그러나 일부 분석가들은 금리와 인플레이션이 감소함에 따라 역 상관 관계가 강하지 않으며 헤지 효과가 그다지 크지 않다고 주장한다.

소득을 극대화한다는 목표는 항상 규칙적인 소득 기금 투자자에게 지불. 많은 소득 기금 (특히 "성장 및 소득 기금")은 정기적 인 배분을하지 않고 대신에 특별 지불을합니다. 투자자는 펀드의 투자 설명서를 읽고 투자하기 전에 다른 연구를해야합니다.

중요한 이유:

소득 기금은 투자자가 다양한 배당금 또는이자 지불 유가 증권에 쉽게 투자 할 수있게합니다. 펀드의 가격은 고정되어 있지 않고 시장 조건에 따라 변동된다는 점에 유의해야합니다. 그러나 자본 이득은 고수익 및 자본 보존에 이차적입니다.

소득 투자자는 자신의 특정 상황에 대한 위험 허용도, 기금 수준 및 기금 효율을 고려해야합니다. 본 안내서는 펀드의 수수료 계획뿐만 아니라 투자 방법, 목표 및 전략, 펀드 매니저의 배경 등을 상세하게 기술하기 때문에 가장 중요한 문서입니다. 장기 투자 관점의 투자자에게는 소득 자금이 소득을 늘리고 포트폴리오를 다양화할 수 있습니다.