요금 기반, 수수료 전용 및 수수료 서비스 : 주요 차이점

로렐 하디

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제가 유료 재정 고문이 아니라면 고문관이 무엇을 찾고 있는지에 관해 심각한 질문을 할 수 있습니다. 누군가가 유료 조언자라고 말하면 그것이 의미하는 바를 알고 있습니까?

나는 유료 투자 및 기획 회사를 설립하기 위해 수수료를 받고 유료 서비스를 제공하는 유명한 유선 투자 회사 및 은행에서 전적으로 라이센스가 부여 된 재무 고문으로서의 지위를 유지했습니다. 커미션, 수수료 기반 및 수수료 전용 서비스의 차이점에 대해 궁금한 사람들은 여기에 대해 알고 있습니다.

요금 만

• 고문은 법에 따라 최선의 이익을 위해 행동해야하는 신탁 인입니다.
• 투자 고문으로 등록; 브로커 / 딜러가 고용 한 증권 브로커가 아닙니다.
• 고문 변호사 보수는 전적으로 고객이 직접 지불하고 지불합니다.
• 제품을 구매할 때 추가 보상은 없습니다.
• 귀하의 고문은 귀하가 투자 제품에 대해 지불하고자하는 금액에 대해 논의하고 브로커 / 딜러가 승인 한 유사한 가격의 (그리고 일반적으로보다 비싼) 제품군을 선택하는 대신 투자 권장 사항을 귀하의 스펙에 맞추어 조정할 수 있습니다.

위원회

• 권장 사항은 신탁 표준이 아닌 적합성 기준을 충족해야합니다.
• 보상은 권장 제품 구매와 직접 관련이 있습니다.
• 조언은 제품 권장 사항으로 제한 될 수 있습니다.
• 제품 권장 사항은 브로커 / 딜러가 승인 한 목록으로 제한됩니다.
• 독점 제품에는 더 높은 수수료가있을 수 있으며, 완전하고 명확하게 공개 할 필요는 없습니다.
• 고객은 실제로 수수료가 단순히 숨겨져있을 때 조언에 대해 요금이 부과되지 않는다고 종종 생각합니다.
• 경영진은 특정 제품을 판매하는 영업 인력을 압박합니다.
• 위원회가 지불 한 일부 고문은 매우 정직하고, 평판이 좋으며 지적인 인물로 존경받을만한 가치가 있습니다. 그들은 자신이하는 일에 매우 능숙하고 지식이 풍부합니다. 그러나 그 카테고리에 속하지 않은 사람들은 정말 좋은 사람들 중에 숨어서 평균적인 소비자에게 누가 어려울지를 차별화하는 경향이 있습니다.

요금 기반

• 트레이딩 활동 대신 진행중인 계정 관리를 기반으로 고문에게 수수료 형식의 수수료를 지불하는 수수료 구조를 나타냅니다.
• '유료'라는 용어는 종종 '관리 계정'을 의미하지만 상호 교환 할 수는 없습니다.

이러한 다양한 보상 형태가 왜 진화 되었습니까? 고객이 원하기 때문입니다. 일부 고객은 어드바이저가 더 나은 투자 결정을 내릴 수 있다고 생각하기 때문에 수수료를 기준으로 보좌관을 보좌하는 경향이 있습니다. 즉, 계정 잔액이 커질수록 커미션 지급액이 커지고 고문이 계정을 늘리도록 권장하는 것입니다.

논쟁의 다른 측면은 커미션에 의한 보상이 고문이 너무 자주 거래하도록 장려 할 수 있다는 것이다. 또한 수수료를 지불 한 고문이 특정 상품이나 투자를 더 많이 지불 할 것이라는 우려도 있습니다.

나는 이기적인 고문과 사심없는 고문이 보상을받는다고 믿습니다. 모든 고문은 고객의 계정이 성장하기를 원합니다! 우리가 그렇게하기 위해 일하는 것을 즐긴다면 우리는이 사업에 참여하지 않을 것입니다.

우리가 일에 자부심을 가지면 우리가 잘하도록 격려하는 커미션이 필요하지 않습니다. 수수료 전용 어드바이저는 일부를 선호하며 커미션 어드바이저는 다른 사람보다 선호합니다. 하지만 고문과 함께 일할 때 중요한 문제는 신뢰할 수있는 문제를 선택하는 것입니다.

훌륭한 고문은 귀하의 재정적 계획과 투자가 최선을 다하도록 최선을 다하고 있습니다.