워렌 버핏 (Warren Buffett) 지수가 당신을 더 나은 투자자로 만들 수 있습니다.

워렌 버핏 (Warren Buffett)은 60 년이 넘는 투자 기간 동안 여러 투자 경험을 축적 해 왔으며 모든 질문에 대해 완벽한 날카로운 견적을 제공하는 기술을 숙달했습니다.

Buffettisms 도서관은 소리가 물기 만 위해 만들어진 소리 일지 모르지만 단어에 대한 자신의 경제에 속지 마십시오. 면밀히 경청하고 새로운 투자자, 노련한 주식 거래자 또는주의를 기울이는 방관자이든 상관없이 깊이, 지혜 및 실질적인 테이크 어웨이를 찾을 수 있습니다.

버크셔 해서웨이 (Berkshire Hathaway) 장의 주주, 인터뷰 및 전기에 보낸 편지의 보물 중 5 개가 여기에 있습니다.

1. '투자 성공은 IQ와 상관 관계가 없습니다 … 필요한 것은 투자에서 다른 사람들을 곤경에 빠뜨리는 충동을 제어하는 ​​기질입니다.'

실시간 주식 시세에서 황소 분석가, 생방송 TV로 분석하는 애널리스트 분석가에게 오늘 우리의 두뇌에 정신적 정크 푸드의 지속적인 식단을 공급하는 산만 투자에 대한 소홀함이 있습니다. 이 소음 속에서 큰 그림의 초점은 물러나고 즉각적인 위협에 직면 해 있습니다 (트위 워핑 된 클릭 베이트 헤드 라인, 순간적인 시장 혼란).

감정이 투자 결정을 유도하게하는 것이 가장 일반적인 투자 실수 중 하나입니다. 401 (k) 계좌 소유자가 시장에서 돈을 꺼내고 외환 위기를 맞았을 때의 수익을 생각해보십시오. 2008 년 9 월부터 2010 년 3 월까지 1,100 만 개 이상의 401 (k) 계정에 대한 피델리티 (Fidelity)의 연구에 따르면 계정에서 평균 7 %의 평균 손실을 기록했습니다.

경기 침체에 빠진 투자자는 주식 배분을 유지하고 같은 기간 동안 401 (k) 잔고가 약 22 % 증가하는 동안 은퇴 계좌에 정기적으로 기부를 계속했습니다. 버핏 (Buffett)이 말한 것처럼, 반응하지 않는 것 (또는 불굴의 의지)은 강력한 투자 도구이다.

2. '우리가 가장 좋아하는 보류 기간은 영원합니다.'

버핏은 주식을 절대 팔지 말라는 조언을하지 않고있다. 그의 완전한 인용문 (Berkshire Hathaway 주주에게 보내는 1988 년 서한에서)은 투자자들에게 안도감을 제공하는 안정적인 회사를 선택하는 것에 대해 이야기하고 있음을 보여줍니다. "우리가 탁월한 경영진을 지닌 탁월한 비즈니스의 일부를 소유하고있을 때 우리가 가장 좋아하는 보유 기간은 영원합니다. 기업 실적이 좋지만 실망한 기업에 열심히 매달려있는 회사는 수익을 판매하고 서둘러 서둘러야하는 사람들의 반대입니다."

버핏 (Buffett)의 목표는 시간이 지남에 따라 투자자들에게 단기 베팅보다 더 큰 보상을 제공하는 훌륭한 회사의 일부 소유주가되는 것입니다. 가까운 장래의 주가 움직임에 대해 신속한 결정을 내리는 데 주력하는 고정 관념의 활성 주식 거래자에 대한 약속은 카드에 없습니다.

개인 투자자는 어떻게 커밋 가치있는 비즈니스를 찾습니까? 오마하 오라클도 그 점에 대해 조언합니다: 평생 투자 의사 결정 카드에 20 펀치 만 넣은 것처럼 행동하겠다고 말합니다. 그 중 하나에 해당하는 회사를 찾고 있습니까? 읽어 …

3. 주식을 소유하기를 원하는 것이 아니라 소유하고 싶어하기 때문에 회사에 매입하십시오.

누구나 주식을 살 수 있습니다. 비즈니스를위한 버펫 상점, 티커 심볼이 아닙니다. 그리고 빌려 쓰지 말고 주식을 사야한다는 것을 기억하십시오. (기억해야 할 또 다른 지침: "10 년 동안 주식을 소유하고 싶지 않다면 10 분 동안 주식을 소유 할 생각조차하지 말라.")

잠재적 인 비즈니스 파트너의 관점에서 회사를 평가하는 것은 (결국 그것이 주식에 실제로 투자하는 것입니다) 비즈니스가 얼마나 잘 운영되고 있는지, 해당 분야에서 경쟁 우위를 가지고 있는지, 그리고 경영진이 장기적인 성장을 유도하고 단기적인 후퇴를 통해 관리해야합니다.

버핏과 그의 투자 부조종사 인 찰리 멍거 (Charlie Munger)가 투자하기에 더 많은 돈을 벌었을 때 이미 소유하고있는 회사의 포트폴리오를 다른 곳에서보기 전에 그가 사는 회사에 대한 믿음이 강하다. 익숙한 비즈니스에 대한 약속을 새롭게하는 것은 압도적 인 투자 선택이있는 세상에서 일을 단순하게 유지합니다.

투자 할 훌륭한 회사를 찾는 것이 1 단계입니다. 두껍고 얇은 두께를 유지할 수있을뿐만 아니라 문제가 발생할 때 구매를 계속할 수있는 능력 - 이것이 좋은 주식 선택기와 훌륭한 투자자의 차이점입니다.

4. 다른 사람들이 두려워 할 때만 탐욕스럽고 욕심이 많을 때 두려워한다. '

장기적인 보상을 제공하기에 좋은 위치에있는 회사에서 연구를 수행하고 주식을 구매했습니다. 그러면 피할 수없는 일이 일어납니다. 주가가 폭락했다. 어쩌면 전체 시장 침체 동안 부수적 인 손상의 피해자 일 수도 있고, 또는 침체가 단기적으로 좋지 않은 수입이나 회사 / 산업별 위기와 연관되어있을 수도 있습니다.

버핏은 2001 년의 폭탄 위기 당시 주주들에게 편지를 보냈다. "조류가 빠져 나올 때 누가 누드에서 수영을하는지 알 수있다"고 진술의 순간이다.

버핏의 성공의 좋은 점은 그가 불편 함을 견뎌 낼뿐만 아니라 그가 가져 오는 기회를 포용한다는 것입니다. "우리에게 일어나는 가장 좋은 일은 훌륭한 회사가 일시적인 문제에 봉착 할 때입니다. … 우리가 수술대에있을 때 그들을 사고 싶다."

5.투자에서 특별한 결과를 얻기 위해 특별한 일을 할 필요는 없습니다. "

버핏은 투자를 쉽게 보입니다. 현혹하기 쉽습니다. 그러나 실제로 그의 성공은 특별한 일을하는 그의 능력에 기인합니다. 그는 자신의 감정 (투자자를 잘못 이끌어내는 자연스러운 본능을 통제 할 기질을 가짐)을 습득했으며 지적 소유권을 탐구하고 (내부 및 외부 주식 조사) 장기 투자 결과에 확고한 중점을두고 있습니다.

버핏은 주인이 될 충분한 시간을 보냈다. 그래서 개인 투자자는 위의 인용문을 좀 더 문자 그대로 해석해야한다. 그리고 그것은: 공상에 빠지지 말고 지나치게 복잡한 투자를하지 마십시오.

버핏의 투자자 대다수에 대한 조언은 간단하다. "트릭은 적절한 회사를 선택하는 것이 아니다"라고 CNBC의 최근 인터뷰에서 말했다. "트릭은 본질적으로 S & P 500을 통해 모든 대기업을 매수하는 것입니다."

그는 인덱스 뮤추얼 펀드에 투자하는 것에 대해 이야기하고 있습니다. 흥미로운? 그렇지 않아. 유효한? 물론: Standard & Poor 's 500 (미국 최대 대기업 500 개 지수)는 1928 년 이후 연평균 약 10 %의 수익률을 기록했습니다.

Fortune은 일관되고 비용 효율적으로 투자하는 사람들을 선호하며 계속 설명했습니다. 투자 비용은 투자 수익의 적입니다. 일반 인덱스 펀드는 매우 낮은 관리 비용으로 알려져 있으며, 저비용 온라인 브로커를 사용하면 더 많은 비용 절감 효과를 얻을 수 있습니다. (브로커 세계에 새로운가? 초보자를위한 최고의 주식 브로커 사이트 분석을 참조하십시오.)

버핏의 주주들에게 보낸 편지에 버핏은 자신의 상속인을 위해 돈을 관리하는 책임자에 대해 자신의 의지로 똑같은 지침을 제공했다는 사실을 공개했다. 이 정책의 결과는 고액 관리자를 고용하는 연금 기금, 기관 또는 개인과 같은 대부분의 투자자가 얻는 결과보다 우수 할 것입니다."

Dayana Yochim은 Investmentmatome의 개인 금융 웹 사이트 직원입니다. 이메일: [email protected]. 트위터: @dayanayochim.