사회적으로 책임있는 투자로 장애물 제거

투자자의 증가로 인해 투자가 자신의 신념에 부합되기를 원하지만, 그렇게하는 것이 항상 희망하는 것처럼 쉽지는 않습니다.

SRI (사회적 책임 투자), 영향 투자, 가치 투자 또는 환경, 사회 및 기업 지배 구조 (ESG)라고 부르는 모든 분야에서 지원 대상이되는 회사에 투자하는 것이나, 좋아해.

지속 가능한 투자를지지하는 산업 그룹 인 Sustainable and Responsible Investment 포럼의 비영리 부문 인 US SIF 재단에 따르면 자산 관리자 및 기관은 2016 년 SRI 원칙을 토대로 SRI 원칙에 따라 8 조 7200 억 달러를 투자했으며 이는 2014 년 대비 33 % 증가한 수치입니다.

좋은 뉴스:

• 투자자에게는 SRI가 더 많이 선택됩니다. 2014 년에는 814 개에서 2016 년에는 약 1,000 개의 뮤추얼 펀드 및 기타 투자 수단을 사용할 수 있습니다. 그리고 Stash 및 Motif와 같은 일부 투자 응용 프로그램이 추세에 있습니다.
• 자산 클래스에 SRI 펀드가 있기 때문에 다양한 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다.
• 일부 연구는 영향력있는 투자가 비 -SRI 제품과 비교할 수있는 수익을 제공 할 수 있음을 확인합니다. 예를 들어 5 개의 SRI 지수에 대한 10 년 평균 연례 실적은 5.96 %에서 7.39 %로 벤치 마크 기준 인 S & P 500 지수에서 6.92 %에 달했다고 투자 관리자 인 누벤 (Nuveen)은 전했다.

나쁜 소식? SRI에는 장애물이 있습니다.

1. SRI 펀드의 투자가 당신을 놀라게 할 수도 있습니다.

사회적 책임에 대한 귀하의 아이디어는 펀드의 투자를 결정하는 관리자와 경쾌하지 않을 수 있습니다.

예를 들어 Wells Fargo는 직원이 고객 이름에 사기 계정을 만든 후에 불이익을 받았습니다. 그러나이 은행은 일부 SRI 뮤추얼 펀드에 포함되어 있습니다.

Schneider Downs Wealth Management Advisors의 CEO 인 Nancy L. Skeans는 두 명의 펀드 매니저에게 그것에 대해 물었습니다. 그들은 웰스 파고 (Wells Fargo)가 많은 자선 활동을한다고 말했습니다. "따라서, 그들은 포트폴리오에서 끝납니다."그녀는 은행을 언급하면서 말합니다.

어떤 투자자도 모든 투자자를 만족시킬 수 없습니다. "자금 조달 자 Morningstar의 지속 가능한 투자 연구 책임자 인 Jon Hale은"완벽 한 회사는 없습니다.

2. 귀하의 포트폴리오는 생각보다 다양 화 될 수 있습니다.

같은 섹터에 SRI 뮤추얼 펀드와 비 SRI 펀드에 투자하는 경우 포트폴리오의 다양 화가 영향을 줄 수 있습니다. 다각화가 투자 위험을 감소시키는 방법을 알아보십시오.

예를 들어, 대형주를 보유한 SRI 펀드는 일반 대형주 펀드를 모방 할 수 있습니다. 즉, 해당 섹터가 폭락하면 포트폴리오가 무너질 수 있습니다.

3. 귀하의 401 (k)는 아마도 SRI 기금을 제공하지 않습니다.

Brooks Herman, 401 (k) 계획을 추적하는 Brightscope의 데이터 및 연구 담당 부사장에 따르면 401 (k) 계획 중 1 % 미만이 SRI 기금을 제공합니다. 많은 고용주들에게 SRI 추세는 너무 새롭지 만 일부 자금은 비싸고 분명한 측정 기준이 없다고 그는 말합니다.

여전히 투자자에게는 옵션이 있습니다.

일부 펀드는 SRI 레이블없이 지속 가능하게 투자합니다. Morningstar.com에 401 (k) 뮤추얼 펀드의 시세 기호를 입력하고 스크롤하여 지속 가능성 등급을 찾습니다. 그런 다음 SRI를 통합 한 기금을 선택할 수 있습니다.

로비 계획 관리자. "ESG 옵션을 추가 할 때 종종 공이 굴러갑니다."라고 Hale은 말합니다.

계획에 중개 윈도우가 있거나 계획의 투자 라인업이 아닌 전체 제품군에 대한 액세스가있는 경우 SRI 펀드에 투자하는 것이 좋습니다.

개인 퇴직 계좌 나 중개 계좌를 통해 투자에 영향을 미칩니다.

4. 더 많은 비용을 지불 할 수 있습니다.

수수료는 투자 성공에 큰 위험을 초래하며 일부 SRI 펀드는 2 % 이상을 부과합니다 - Morningstar가 언급 한 적극적으로 관리되는 자금의 평균 비용 인 0.75 %보다 훨씬 높은 금액입니다.

그러나 저렴한 비용의 SRI 투자가 가능합니다. 예를 들어 뱅가드 그룹의 사회 지표 펀드는 0.22 %의 수수료가 있습니다. 평균적으로 SRI 펀드는 다른 펀드보다 약간 비싸지 만 그 차이는 크지 않다고 모닝 스타는 전했다.

올바른 일을하는 것이 항상 쉬운 것은 아니지만 약간의 작업만으로도 투자를 통해 신념에 가치를 부여 할 수 있습니다.

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