시장 변동성은 귀하의 전략을 평가할 기회를 제공합니다

By Jamie Ebersole, CFP, CFA

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최근 세계 주식 시장의 변동성은 주식 대부분이 직선으로 올라가지는 않는다는 것을 상기시켜줍니다. 그러나 우울증은 말할 것도없고, 우리가 다른 경기 침체를 겪고 있음을 의미하지는 않습니다.

우리 중 대부분이 시장에 효과적으로 시간을 투자 할 수 없다는 것을 감안할 때, 이러한 난기류는 투자 목표와 전략을 재평가하여 여전히 의미가 있는지 여부를 판단 할 수있는 좋은 기회입니다. 이를 염두에두고, 변동성을 통해 고객을 돕기 위해 고객과 공유하는 세 가지 팁을 소개합니다.

코스 유지 - 과민 반응하지 마세요.

연구 결과에 따르면 투자자들은 일반적으로 시장의 최고치와 최저점을 예측하는 데 그리 좋지 않으며 장기 투자를 통해 훨씬 나아졌습니다. …을 통하여 시장 사이클 - 기복을 타고. 다각화 된 포트폴리오를 보유하는 것이 자산을 보존 할 수있는 좋은 방법이며, 어느 한 자산에 집중하는 것보다 변동성을 줄여야합니다.

조언자와 함께 전략에 체크인하십시오.

시장이 불안정 할 때 우리는 실제로 다양 화의 이점을보기 시작합니다. 최근 주식 매도 중, 채권은 비교적 잘 견디고 좋은 균형을 유지했습니다. 이제는 귀하의 고문과 함께 앉아 귀하의 현재 포트폴리오 전략에 대해 의논하여 그것이 예상대로 작동하는지 여부와 놀라움 여부를 확인하십시오. 시간이 지남에 따라 개인 주식이나 시장 섹터에 할당 된 포트폴리오가 너무 많다는 것을 발견하면 리 밸런싱이 필요할 수 있습니다.

세금 손실 판매의 기회를 이용하십시오.

연초에 대규모 자본 이득을 얻은 경우, 이제는 그러한 이득을 상쇄하기 위해 손상된 투자를 매각하여 자본 이득세를 줄일 수 있습니다. 재무 고문 및 회계사와 상담하여 판매가 가장 효율적인 방법으로 조정되고 집행되도록하십시오. 일반적으로 고객이 합당한 이유없이 투자를 손실로 판매하는 것은 권장하지 않으므로 합당한 이유가 있는지 확인하십시오.

시장은 시간이 지남에 따라 위아래로 움직이지만 장기적인 역사적 추세는 항상 상향합니다. 변동성이 큰 시장에서 매일 가격이 크게 바뀌면 포트폴리오를 체크인하여 현재 전략이 작동하고 있으며 목표와 계속 일치하는지 확인할 수있는 좋은 기회입니다. 그렇지 않은 경우 장기간 포트폴리오의 위치를 ​​변경하기 위해 점진적인 변경을 수행해야 할 때가 있습니다.

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