부동산 계획 : 그냥 설정하지 않고 잊어 버려라.

Daniel J. Friedman 저

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나는 최근에 보험 회사에서 일하는 좋은 친구와 점심을 먹었습니다. 우리는 우리의 투자에 직면 한 많은 세금을 연기하기 위해 보험 상품, 특히 연금을 사용하는 방법에 대해 이야기하고있었습니다.

세금 징수 원이 들어 와서 정상에서 조금 더 벗어나고 싶다는 것을 우리 모두 알고 있지만, 돈을 벌고 세금을내는 것보다 더 나쁜 것이 있습니다. 그럼에도 불구하고 나는 미국 법학자 배운 지혜의 지혜를 생각 나게한다. "누구든지 세금을 가능한 낮게 책정 할 수있다. 그는 재무부에 가장 잘 지불 할 패턴을 선택할 의무가 없다. 세금을 인상 할 애국적인 의무조차 없다."

이것은 나에게 중요한 세금 조언을 사용할 수있는 또 다른 친구에 대해 생각하게했다. 그의 아버지는 유산 계획, 의지, 살아있는 의지와 변호사의 힘을 가졌습니다. 제 친구와 그의 가족이 아버지의 재산 서류를 검토했지만, 변경을 요구하지 않았습니다. 아버지가 사망 한 후 가족들은 수천 달러의 소득세를 책임지고 있음을 발견했습니다.

연금에 돈이 투입되었지만, 가족은 최악의 세금 결과로 투자를 보호하지 못했습니다. 이것은 꽤 큰 기회였습니다.

부동산 계획의 목적은이 불확실한 세계에서 최대한 많은 불확실성을 설명하고 세금 및 기타 비용을 줄임으로써 부동산의 가치를 극대화하고 관리하는 것입니다.

우리는 종종 사람의 상황을 평가하고 자신의 자산과 소유물을 관리하고 궁극적으로 분배하기를 원하는 의미있는 변호사가 작성한 부동산 계획을 봅니다. 분명히, 모든 사람들은 상속인과 자선 단체에 가능한 한 많이 가고 싶어합니다.

아들의 재정적 인 고문관으로서 아버지의 연금을 해결할 방법을 논의했지만 아빠는 아직 살아 있었기 때문에 세금 공세를 90 %까지 줄일 수있었습니다. 우리는 지불 할 필요가없는 세금 10,000 달러 이상을 말하고 있습니다.

의지, 신탁 또는 재무 계획 문서가 제자리에 없으면 너무 늦기 전에 준비하십시오. 이 서류가 이미있는 경우 상황이 바뀌면 검토하고 적어도 5 년마다 검토하십시오.

생각해 내다: Tempus fugit. 지체하지 말라..

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